Conceitos principais

Esta página apresenta o modelo do CorbMax. Conhecer esses conceitos facilita o uso do painel e a leitura da referência da API.

Organizações

O CorbMax organiza os dados em dois níveis:

Rede parceira
├── Usuários da rede
└── Parceiro
    ├── Usuários do parceiro
    └── Chaves de API

Rede parceira : A organização que mantém uma rede de correspondentes. A rede define as regras operacionais, configura as integrações com bancos e sistemas de gestão e aprova os parceiros que fazem parte dela.

Parceiro : O correspondente vinculado a uma rede parceira. É o parceiro quem consulta clientes, simula condições e acompanha propostas. Um parceiro pertence a uma única rede.

Cada organização enxerga somente os próprios dados. Uma rede parceira acompanha os resultados dos seus parceiros. Um parceiro não vê os dados de outros parceiros.

Usuários e perfis

Cada usuário pertence a uma rede parceira ou a um parceiro e recebe um perfil. O perfil define quais telas e ações ficam disponíveis.

Organização	Perfil	Uso típico
Rede parceira	Administrador da rede	Acesso completo à rede: parceiros, regras, integrações e usuários.
Rede parceira	Comercial	Acompanha parceiros, aprovações, regras e resultados.
Rede parceira	Gestão de Roteiros Operacionais	Mantém o catálogo de regras e solicita novas regras.
Rede parceira	Operador	Acompanha propostas e qualificações.
Parceiro	Administrador do parceiro	Gerencia os usuários e as regras do parceiro.
Parceiro	Operador do parceiro	Executa a operação do dia a dia.

Catálogo de crédito

Convênio : O grupo de clientes ao qual uma operação de crédito se destina, como aposentados e pensionistas do INSS. Cada convênio tem suas próprias regras de elegibilidade e de margem.

Banco e produto : As instituições financeiras e os produtos de crédito disponíveis em cada convênio.

Regra operacional : As condições com que uma rede opera um produto de um banco em um convênio. A plataforma oferece regras padrão. A rede pode personalizá-las ou solicitar uma nova regra.

Jornada de crédito

1. Qualificação. Você informa o convênio e o CPF do cliente. O CorbMax reúne as informações disponíveis e verifica quais produtos e condições se aplicam.
2. Oportunidades e simulação. O resultado lista as oportunidades encontradas e as condições simuladas para cada uma. Você pode simular novas condições a partir de uma qualificação.
3. Proposta. A condição escolhida é enviada ao banco como proposta. O CorbMax acompanha o andamento até a formalização, o pagamento, o cancelamento ou a recusa.

Integrações e acesso pela API

Integração (credencial) : Os dados de acesso que a rede parceira cadastra para conectar o CorbMax aos bancos e ao seu sistema de gestão (ERP).

Chave de API : O identificador que autentica os sistemas de um parceiro nas chamadas à API. Cada chave pertence a um parceiro e pode ser revogada a qualquer momento.

Créditos : O saldo pré-pago usado nas operações tarifadas, como qualificações, simulações e propostas. A rede parceira acompanha o saldo e o histórico de consumo no painel.