Qualificar um cliente

A qualificação consulta um cliente pelo CPF em um convênio e mostra as oportunidades de crédito disponíveis, com as condições simuladas por banco.

Consultar as qualificações

Selecione Qualificações na barra lateral. A tela lista as consultas do período escolhido, com o parceiro, o convênio, o valor das oportunidades e os produtos encontrados.

1. Nova qualificação abre o diálogo de consulta.
2. Filtros limitam a lista por período, CPF, parceiro, convênio, produto e oportunidade.
3. Registros lista cada consulta feita; abra uma linha para ver as oportunidades encontradas.

Use os Filtros para buscar por período, CPF, parceiro, convênio, produto ou oportunidade, e selecione Aplicar.

Fazer uma nova qualificação

1. Selecione Nova qualificação.
2. Em Convênio, escolha o convênio do cliente.
3. Em CPF, digite o CPF do cliente.
4. Responda às perguntas do convênio, quando aparecerem. No INSS, por exemplo, o painel pergunta O cliente consegue assinar?.
5. Opcionalmente, anexe o Extrato de consignações em PDF, com até 10 MiB, para complementar a qualificação.
6. Selecione Simular.

1. Convênio define onde a margem do cliente será consultada.
2. CPF identifica o cliente da consulta.
3. Simular envia a consulta e abre o resultado.

Consentimento

Consulte somente clientes que autorizaram a consulta dos seus dados.

Ler o resultado

Ao terminar, o painel mostra Nova qualificação realizada. e abre o detalhe da consulta.

1. Convênio, Qualificação e Oportunidade resumem o que foi encontrado.
2. Créditos disponíveis reúne as ofertas por matrícula e por produto.
3. Simular nova condição testa outro valor ou prazo para a oferta.

• Convênio, Qualificação e Oportunidade resumem a consulta e o valor total encontrado.
• Créditos disponíveis agrupa as oportunidades por matrícula. Em cada produto, a Oferta prioritária é a condição recomendada; as demais ficam em Demais ofertas.
• Ofertas de refinanciamento mostram o Contrato original, com parcela, parcelas restantes, saldo devedor e taxa, e o Troco liberado ao cliente.

Para rever uma consulta, selecione a linha correspondente na lista.

Simular uma nova condição

Em uma oferta, selecione Simular nova condição para recalcular com outro valor, outra parcela ou outro prazo. A nova condição fica registrada no histórico da mesma qualificação.

Nota

Ofertas sem a opção Simular nova condição não aceitam recálculo.

Próximos passos

• Envie a condição escolhida ao banco pela API, com Criar proposta assíncrona.
• Acompanhe o andamento em Acompanhar propostas.